Actifs bloqués par l’OFAC

Les actifs bloqués par l’OFAC désignent les ressources financières, telles que les comptes bancaires, les biens immobiliers et autres biens corporels ou incorporels, de personnes physiques ou morales identifiées comme participant à des activités illicites ou les soutenant. Ces actifs sont bloqués ou « gelés » dans le cadre de divers programmes de sanctions économiques, les rendant inaccessibles à leurs propriétaires.

En effet, les actifs bloqués sont isolés et retirés du système financier mondial, ce qui peut avoir un impact significatif sur la capacité des parties ciblées à mener leurs opérations ou à financer leurs activités. Cette mesure non seulement entrave les ressources financières des parties sanctionnées, mais sert également de signal aux autres entités pour qu’elles évitent de traiter avec elles.

Qu’est-ce que les actifs bloqués par l’OFAC ?

L’Office of Foreign Assets Control (OFAC) est une entité du gouvernement des États-Unis chargée d’administrer et d’appliquer les programmes de sanctions économiques, principalement contre les pays et les groupes d’individus impliqués dans le terrorisme, le trafic de stupéfiants ou d’autres activités illicites. L’un des éléments clés de l’application de la réglementation des sanctions de l’OFAC est le gel, ou « blocage », des avoirs des personnes ou entités désignées. Ce processus vise à dissuader les activités illicites, à priver les parties sanctionnées de ressources et à protéger le système financier américain contre toute exploitation par ces parties.

Le non-respect de la réglementation des sanctions imposée par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) peut avoir de graves conséquences juridiques. Des sanctions civiles et pénales peuvent être infligées aux personnes ou entités qui ne bloquent pas ou ne gèlent pas les avoirs des personnes désignées, comme l’exige la réglementation des sanctions de l’OFAC. Ces sanctions peuvent inclure de lourdes amendes et, dans certains cas, une peine d’emprisonnement, selon la gravité de l’infraction et l’intention qui la sous-tend.

Les citoyens américains, c’est-à-dire les citoyens, les résidents et les entreprises opérant sous la juridiction des États-Unis, sont légalement tenus de se conformer aux mandats de l’OFAC. Cela inclut le blocage des biens ou des intérêts de tout ressortissant spécialement désigné (SDN) dès son inscription sur la liste, même si la transaction en question est totalement étrangère aux motifs des sanctions de l’OFAC.

Toute institution financière américaine doit également signaler ces blocages à l’OFAC, garantissant ainsi l’arrêt de toutes les activités économiques impliquant des SDN, quelle que soit leur légitimité apparente. Ces obligations s’appliquent même si le SDN n’a pas été reconnu coupable d’actes répréhensibles ou n’a pas eu la possibilité de contester sa désignation.

Rôle de l’OFAC en matière de licences et de conformité

La licence de l’OFAC autorise les personnes physiques ou morales à effectuer des transactions qui seraient autrement restreintes par la réglementation américaine sur les sanctions. Il existe deux grandes catégories de licences : générales et spécifiques.

Une licence générale autorise un type spécifique de transaction pour un groupe entier de personnes sans qu’il soit nécessaire de faire une demande individuelle. Elle couvre un large éventail de transactions et accorde une autorisation automatique aux personnes répondant aux critères.

En revanche, une licence spécifique est délivrée à une personne physique ou morale à l’issue d’une procédure de demande formelle. Cette autorisation écrite autorise une transaction particulière, autrement soumise à des restrictions liées aux sanctions, et adaptée à la demande du demandeur.

Il est crucial que les personnes effectuant des transactions sous une licence générale ou spécifique respectent scrupuleusement toutes les stipulations de la licence. Le non-respect de ces conditions peut entraîner des violations des sanctions, exposant la personne physique ou morale à des conséquences juridiques.

De plus, les réglementations de l’OFAC incluent souvent des déclarations détaillées décrivant les politiques d’octroi de licences de l’agence pour certains types de transactions. Ces déclarations donnent un aperçu des transactions conformes à la politique étrangère et aux objectifs de sécurité nationale des États-Unis. Lorsque de telles transactions ont déjà fait l’objet d’un examen approfondi, elles sont plus susceptibles de recevoir l’approbation de licence de l’OFAC.

Actifs bloqués par l’OFAC : interdictions actuelles

Les entreprises, les organismes à but non lucratif et autres organisations menant des activités commerciales ou humanitaires avec des pays ou des personnes soumis à des sanctions doivent d’abord vérifier si la transaction envisagée est soumise à des restrictions. Après avoir identifié les interdictions potentielles, ils doivent évaluer si l’obtention d’une licence spécifique est nécessaire ou si la transaction est éligible à une licence générale existante. Cette étape est essentielle pour garantir le respect des sanctions et éviter toute violation involontaire.

Actuellement, les programmes de sanctions administrés par l’OFAC ciblent les pays suivants : Angola, Balkans, Biélorussie, Birmanie/Myanmar, Côte d’Ivoire, République centrafricaine, Cuba, Congo/République démocratique du Congo, Iran, Irak, Liban, Libéria, Libye, Corée du Nord, Russie, Sierra Leone, Somalie, Soudan/Darfour, Soudan du Sud, Syrie, Ukraine, Yémen et Zimbabwe.

De plus, les sanctions visent les personnes et entités identifiées comme ressortissants spécialement désignés en raison de leur implication ou de leur soutien présumés au terrorisme, au trafic international de stupéfiants ou à la prolifération des armes de destruction massive.

Comment identifier les actifs et propriétés bloqués ?

Voici quelques étapes clés pour identifier les biens et actifs bloqués :

1. Vérifiez régulièrement vos clients et vos transactions par rapport à la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) de l’OFAC. Cette liste inclut les personnes, entreprises et entités soumises à des sanctions, ainsi que leurs actifs détenus ou contrôlés.
2. Évaluez la structure de propriété des entreprises et entités avec lesquelles vous interagissez. Si une personne ou une entité bloquée détient 50 % ou plus du capital d’une entreprise, ses biens et actifs sont considérés comme bloqués en vertu de la réglementation de l’OFAC.
3. Soyez attentif aux signaux d’alerte, tels que les paiements ou transferts impliquant des personnes ou entités sanctionnées, ou les transactions liées à des régions à haut risque soumises à des sanctions actives. Soyez particulièrement vigilant concernant les transactions en provenance ou à destination de pays sanctionnés.
4. Mettez en place une surveillance continue des relations et des transactions clients. La situation peut évoluer, notamment en cas de nouvelle désignation par l’OFAC, de changement de propriétaire ou de risques de sanctions émergents.
5. Analysez attentivement les correspondances potentielles. Si une transaction ou une personne semble correspondre à une partie bloquée, rassemblez tous les détails pertinents pour confirmer s’il s’agit d’une correspondance authentique ou d’un faux positif avant de prendre d’autres mesures.

Institutions financières et bureaux de crédit

Les banques, les prêteurs hypothécaires et les autres entités émettrices de crédit sont tenus de procéder à des vérifications préalables afin de s’assurer que les bénéficiaires de crédits ne sont pas soumis à des sanctions de l’OFAC en tant que ressortissants spécialement désignés (SDN) ou membres ou sympathisants d’un régime ciblé. Avant d’accorder un crédit ou d’effectuer des transactions financières, le défaut de vérification de la liste SDN de l’OFAC peut entraîner le blocage ou la suspension de comptes, l’imposition d’obligations de déclaration et des sanctions civiles et pénales pouvant aller jusqu’à plusieurs millions de dollars d’amendes et 20 ans de prison.

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