Que sont les actifs bloqués ?

Lorsque des sanctions sont imposées par des organismes étatiques ou internationaux, le gel des avoirs est l’un des outils d’influence les plus concrets. Dans une telle situation, les entreprises et les particuliers se retrouvent privés de leurs ressources financières et perdent le contrôle de leurs fonds, titres et autres biens.

Si vous êtes confronté à un gel de vos avoirs ou avez déjà rencontré ce problème, notre entreprise est prête à vous fournir un accompagnement complet. Nos spécialistes évalueront la légalité du gel des avoirs, élaboreront une stratégie de dégel réfléchie et vous aideront à mettre en place un système de conformité interne pour éviter de nouvelles demandes de sanctions. Nous prenons en charge tous les aspects juridiques, vous évitant ainsi des tracas inutiles et garantissant une protection professionnelle de vos droits.

Qu’advient-il de l’argent, des biens et des comptes bancaires d’une personne s’ils sont gelés ?

Le blocage des actifs est une mesure légale ou administrative par laquelle les propriétaires perdent le droit de gérer leurs biens (argent, comptes, titres, biens immobiliers, etc.). Les droits de propriété sont conservés, mais la possibilité d’effectuer des transactions (vente, transfert de fonds, retrait d’espèces, garantie) est suspendue ou interdite jusqu’à nouvel ordre.

Les catégories d’actifs suivantes peuvent être bloquées :

• Comptes bancaires (comptes chèques, comptes de dépôt, comptes de courtage).
• Espèces (plus rarement, mais pouvant impliquer une interdiction de circulation dans le cadre officiel).
• Droits de propriété sur des biens immobiliers, des transports, des actions d’entreprises, des titres.
• Actifs en cryptomonnaies (si des outils de suivi sont disponibles et juridiquement possibles).

Les banques, les sociétés de courtage et les systèmes de paiement, sur ordre du régulateur, sont tenus de bloquer les comptes concernés. Le titulaire du compte reçoit une notification l’informant que toutes les transactions sont suspendues ou refusées. En cas d’ordonnance de gel, les autorités d’enregistrement indiquent que l’objet est « sous interdiction d’aliénation ». Toute transaction devient invalide jusqu’à la levée du blocage.

En cas d’inscription sur des listes de sanctions (liste SDN, liste consolidée, etc.), les actifs relevant de la juridiction du pays concerné sont gelés. Cela peut être dû à des accusations de soutien au terrorisme, de blanchiment d’argent, de corruption ou de coopération avec des régimes sanctionnés. Dans le cadre de litiges juridiques, d’affaires de fraude pénale ou de corruption, s’il existe un risque de saisie d’actifs, le tribunal peut ordonner un gel afin de garantir une créance ou un jugement. Le gel est également possible en cas de dettes importantes, de fraude fiscale ou de suspicion d’origine illégale de fonds.Our law firm has expertise in the field of sanctions, AML legislation, and asset freezing. We are ready to help clients understand the basis of the blockage, prepare a defense, submit the necessary applications, and make every effort to help you regain control over your assets as quickly as possible.

Les assignations à comparaître, les enquêtes ou les violations de l’OFAC peuvent-elles affecter le statut d’immigration d’une personne ?

Les sanctions économiques imposées par l’OFAC n’affectent pas seulement le commerce international et les opérations financières. Tout soupçon ou accusation de violation de ces restrictions peut avoir des répercussions sur divers aspects de la vie, notamment sur le statut d’immigration d’une personne aux États-Unis.

Le Département de la Sécurité intérieure (DHS), les Services de la citoyenneté et de l’immigration des États-Unis (USCIS) et l’Immigration and Customs Enforcement (ICE) travaillent en étroite collaboration avec d’autres agences, notamment le Département du Trésor et le Département de la Justice (DOJ), dans le cadre d’enquêtes liées à la sécurité nationale, au terrorisme et au blanchiment d’argent. Les informations relatives aux soupçons ou violations des sanctions de l’OFAC peuvent être transmises aux autorités de l’immigration, ce qui entraîne des vérifications supplémentaires lors de l’examen des demandes de visa, de carte verte ou de citoyenneté.

Lors de l’examen d’une demande de visa, les agents consulaires analysent toutes les informations disponibles sur le demandeur, notamment les violations financières potentielles, les liens avec des personnes sanctionnées et l’inscription sur les listes de sanctions du SDN. S’il existe des motifs sérieux de croire que la personne est impliquée dans des activités illégales en violation des sanctions, un refus de visa pour motif d’« inadmissibilité » est probable.

Si une personne se trouve déjà aux États-Unis et souhaite prolonger ou modifier son statut, des informations concernant des enquêtes ou des accusations de violation des sanctions de l’OFAC peuvent entraîner des vérifications supplémentaires, des retards, voire un refus. L’USCIS peut refuser la délivrance d’une carte verte ou la naturalisation s’il détermine que le demandeur a été impliqué dans des actes criminels liés au contournement des sanctions.

Dans les cas particulièrement graves, un étranger peut être considéré comme expulsable. Le tribunal de l’immigration prend en compte l’existence de condamnations et la gravité des accusations.

Si vous avez connaissance d’une enquête visant votre entreprise ou si vous avez reçu une assignation à comparaître, il est conseillé de consulter immédiatement des avocats spécialisés en droit des sanctions et en droit de l’immigration. Il est possible de déposer une requête auprès de l’OFAC (demande de radiation) ou d’obtenir une licence spéciale si les violations sont mineures ou dues à une erreur. Lors de votre demande de visa ou de carte verte, vous devez fournir des documents confirmant l’absence d’intention malveillante et votre volonté de coopérer à l’enquête.

Quelles erreurs courantes peuvent conduire à ce qu’une personne reçoive une assignation à comparaître devant un tribunal ?

Recevoir une convocation au tribunal est souvent une mauvaise surprise. Cette convocation peut concerner des affaires civiles, pénales ou administratives.

L’une des erreurs les plus courantes en la matière est d’ignorer les obligations et les documents contractuels. Il est fréquent de signer des documents sans les lire attentivement, ce qui enfreint les conditions établies. Lisez attentivement chaque clause du contrat et, si nécessaire, consultez un avocat. Conservez des copies de tous les documents et rédigez votre correspondance par écrit afin d’éviter tout malentendu.

Des liens involontaires avec des organisations ou des personnes sanctionnées peuvent également entraîner une convocation au tribunal. Par exemple, si une personne fait des affaires sans le savoir avec une personne ou une entité sanctionnée, elle peut être impliquée dans des poursuites judiciaires, les autorités enquêtant sur son implication et sur d’éventuelles violations des sanctions. Cela peut être particulièrement difficile pour les entreprises opérant dans des juridictions à haut risque.

Une autre erreur courante consiste à ignorer les avis et les courriers juridiques. Par exemple, une personne reçoit une réclamation d’une contrepartie ou une notification officielle d’une agence gouvernementale, mais la range dans un tiroir et l’oublie. Après l’expiration des délais de réponse (procédure préliminaire, procédure administrative), la partie adverse intente une action en justice et le destinataire reçoit une assignation à comparaître.

Si vous avez déménagé et n’avez pas informé rapidement les autorités, les créanciers ou les contreparties de votre adresse actuelle, des courriers importants (réclamations, avertissements) pourraient ne pas vous parvenir. La non-réception ne vous dégage pas de votre responsabilité et vous pourriez vous retrouver inopinément défendeur devant un tribunal.

Les infractions dans les médias et les réseaux sociaux (publication de fausses accusations, déclarations diffamatoires à l’encontre de personnes ou d’entreprises) peuvent également donner lieu à une assignation à comparaître. Si la partie lésée décide de protéger sa réputation commerciale, elle intente une action en justice, et l’auteur de la publication peut être assigné à comparaître en tant que défendeur dans une action en justice pour la protection de l’honneur et de la dignité.

Pour éviter les mauvaises surprises, il est important de lire attentivement les contrats et les notifications officielles, de répondre rapidement aux réclamations, d’informer les autorités gouvernementales et les créanciers de tout changement de résidence et, dès réception de réclamations ou de soupçons d’infraction, de consulter des avocats qualifiés sans attendre une assignation à comparaître. Notre cabinet est prêt à vous offrir une protection et des conseils professionnels. Nous évaluerons toutes les circonstances, élaborerons la stratégie optimale et contribuerons à minimiser les risques, quel que soit l’objet du litige ou la catégorie de l’affaire.

Les dernières mises à jour sur le gel des avoirs et les sanctions

Les sanctions et le gel des avoirs sont devenus de puissants outils de pression internationale. Ces dernières années, les pays du G7, l’UE, les États-Unis et d’autres grandes juridictions ont étendu leurs régimes de sanctions visant divers États, organisations et individus. Le gel des avoirs russes demeure un sujet particulièrement pertinent, tout comme l’introduction de nouvelles restrictions sur les transactions financières et en cryptomonnaies, ainsi que le renforcement des mesures nationales de lutte contre le contournement des sanctions.

Actions des pays du G7 et de l’UE concernant les avoirs russes gelés

Après le début des sanctions massives contre la Russie, les pays du G7 et l’UE ont gelé les avoirs d’organismes publics russes, de la Banque centrale, d’entreprises et de particuliers. Selon les dernières données, le montant total des avoirs russes gelés en Europe et aux États-Unis dépasse les 300 milliards de dollars.

En premier lieu, les avoirs publics et les fonds de la Banque centrale russe détenus dans des banques occidentales sont gelés. De plus, les avoirs des entreprises russes et les fonds des oligarques privés sont gelés.

L’une des questions discutées reste la possibilité légale d’utiliser ces avoirs pour le redressement de l’Ukraine. Certains pays proposent la confiscation intégrale des fonds publics russes gelés et leur transfert vers la reconstruction. Cependant, l’UE étudie d’autres mécanismes, notamment l’utilisation des intérêts courus sur les avoirs gelés.

Mesures nationales dans les juridictions clés (États-Unis, Royaume-Uni, Allemagne, etc.)

Les États-Unis restent le leader en matière de sanctions et de gel des avoirs. En 2024, le Département du Trésor américain a élargi la liste des entreprises et des personnes physiques soumises à des sanctions. De nouvelles sanctions ont été introduites contre les intermédiaires financiers qui contribuent à contourner les restrictions.

Le Royaume-Uni a renforcé le contrôle des sanctions grâce à la loi sur la criminalité économique, qui simplifie le processus de gel des avoirs et assure la transparence des sociétés offshore. La pression des sanctions sur les opérations bancaires et financières des entités russes a été accrue.

L’Allemagne et l’Union européenne prennent des mesures coordonnées pour renforcer le régime de sanctions. La Commission européenne a proposé d’utiliser les revenus des avoirs russes gelés pour soutenir l’Ukraine. L’Allemagne a renforcé le contrôle des exportations de biens à double usage afin d’empêcher le contournement des sanctions par des pays tiers. La France et d’autres pays de l’UE ont intensifié leurs enquêtes sur les systèmes illégaux de transfert de capitaux russes.

L’impact des sanctions sur les cryptomonnaies et les actifs numériques

Avec l’augmentation des sanctions, les cryptomonnaies sont devenues l’un des outils utilisés par les individus pour contourner les restrictions. Cependant, les régulateurs ont également renforcé les mesures dans ce domaine.

Les États-Unis, l’UE et le Royaume-Uni ont instauré des exigences strictes pour les plateformes d’échange de cryptomonnaies et les prestataires de services financiers : vérification KYC obligatoire pour les transactions importantes, suivi des transferts liés aux pays sanctionnés et blocage des portefeuilles.

Les gouvernements et les organisations internationales développent activement des technologies de suivi des transactions de cryptomonnaies, notamment l’analyse de la blockchain. Ces mesures permettent d’identifier les schémas de contournement des sanctions et de bloquer les actifs.

Dans le document « Proposition de directive du Parlement européen et du Conseil relative au recouvrement et à la confiscation des avoirs », le Conseil de l’UE a approuvé de nouvelles mesures radicales pour réguler le marché des cryptomonnaies, notamment le gel et la confiscation des avoirs « non identifiés ».

La directive vise à établir des règles minimales pour le suivi, l’identification, le gel, la confiscation et la gestion des avoirs dans le cadre des procédures pénales. Elle vise également à renforcer la capacité des autorités compétentes à priver les criminels des revenus issus d’activités illégales. Les propriétaires de biens « non identifiés » devront prouver que la valeur de leur propriété ne dépasse pas leurs revenus légitimes.

Consultez un avocat pour obtenir des conseils !

Si vos actifs sont gelés, il est important d’agir rapidement et avec compétence. Notre cabinet est spécialisé dans l’assistance juridique pour le dégel des actifs, l’élaboration de stratégies de déblocage et la minimisation des risques.

Nos spécialistes offrent des services complets de protection des actifs et d’élaboration de stratégies pour leur déblocage. Nous effectuons une analyse détaillée des motifs du blocage et évaluons les perspectives juridiques de l’affaire. Des avocats expérimentés vérifient le statut de sanction du client, analysent les documents judiciaires et administratifs et évaluent la légalité du gel au regard du droit international et national.

Nous vous aidons également à déposer une demande de radiation. Nos services comprennent : la préparation d’une demande motivée auprès des autorités réglementaires, l’interaction avec les organisations internationales et les institutions financières, et la protection juridique pendant l’examen de la demande.

Si les actifs sont gelés par décision de justice, nous élaborons une stratégie de défense et représentons les intérêts du client devant les autorités judiciaires. Nos avocats préparent les recours et les requêtes en mainlevée de la saisie, prouvent le caractère abusif du gel et interagissent également avec les institutions financières et les organismes gouvernementaux.

Nous élaborons des stratégies juridiques pour prévenir les blocages répétés. Nos services comprennent un audit de conformité de l’entreprise (analyse du respect des exigences de sanctions), des vérifications des transactions et des contreparties afin d’éviter tout risque de sanctions, et l’élaboration de politiques internes de conformité à la législation sur les sanctions.

Les banques gèlent souvent les comptes, soupçonnant des opérations illégales. Nous aidons à prouver la légalité des transactions et à rétablir l’accès aux fonds : nous préparons les recours officiels auprès de la banque, représentons les intérêts du client devant les autorités de régulation et, si nécessaire, contestons le gel devant les tribunaux.

Que vos actifs aient été gelés suite à des sanctions, des procédures judiciaires ou des audits bancaires, nous vous aidons à rétablir le contrôle et à minimiser les pertes. Contact us right now for an initial consultation, and we will ensure the return of assets to your possession.