Envoi d’argent vers/depuis l’Iran
L’Office of Foreign Assets Control (OFAC), une division du Département du Trésor américain, applique un ensemble complet de sanctions à l’Iran. Ces sanctions visent à faire pression sur l’Iran pour qu’il limite son programme nucléaire, cesse son soutien au terrorisme et améliore son bilan en matière de droits humains. Elles visent à limiter l’accès de l’Iran au système financier mondial et à restreindre ses activités économiques.
Comme nous le savons, les transferts d’argent de l’Iran vers les États-Unis et l’Europe sont confrontés à d’importantes difficultés en raison des sanctions internationales contre l’Iran. Les banques étrangères sont réticentes à collaborer avec les banques iraniennes pour éviter les sanctions, ce qui complique les transactions financières. Par conséquent, les personnes souhaitant transférer de l’argent depuis l’Iran doivent rechercher des méthodes alternatives aux virements bancaires traditionnels.
Comment transférer de l’argent depuis l’Iran
Transférer de l’argent de l’Iran vers les États-Unis, ou inversement, implique de se conformer à un ensemble complexe de réglementations visant à se conformer aux sanctions américaines. Les relations bancaires directes entre les banques américaines et iraniennes sont interdites, ce qui nécessite le recours à des méthodes alternatives, telles que le recours à des intermédiaires de pays tiers ou l’obtention d’autorisations spéciales auprès de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC).
Pour initier un transfert, les particuliers et les entreprises doivent d’abord vérifier si leur transaction relève d’une autorisation générale délivrée par l’OFAC. Ces autorisations couvrent des types de transactions spécifiques, tels que les transferts de fonds personnels et l’aide humanitaire, qui sont préautorisées sous certaines conditions. Si la transaction ne relève pas d’une autorisation générale, une demande d’autorisation spécifique doit être soumise à l’OFAC. Cette demande nécessite des informations détaillées sur la nature de la transaction, les parties impliquées et les mesures mises en place pour garantir la conformité avec la réglementation américaine.
Les dossiers liés aux sanctions contre l’Iran et les transferts d’argent vers ou depuis l’Iran ne sont pas simples et nécessitent l’intervention d’avocats expérimentés, capables de vous guider tout au long du processus et de vous fournir une assistance juridique. Les avocats de l’OFAC chez Sanctions Lawyers sont des professionnels du droit qui peuvent offrir des conseils précieux sur les questions de conformité de l’OFAC et fournir une assistance cruciale tout au long du processus de demande de licence.
Réglementation des transferts d’argent depuis l’Iran
En raison des sanctions sévères imposées par les États-Unis aux banques iraniennes, les transferts d’argent directs via ces institutions financières sont actuellement impossibles. De plus, les transferts de devises sont soumis à une réglementation spécifique aux États-Unis. L’une de ces exigences est l’obtention d’une licence de l’Office of Foreign Assets Control (OFAC).
La licence générale de l’OFAC
Les licences générales délivrées par l’Office of Foreign Assets Control (OFAC) autorisent certaines transactions avec l’Iran sans autorisation spécifique. Ces licences couvrent plusieurs activités personnelles et non commerciales, notamment :
- Vente de biens acquis avant l’immigration aux États-Unis ;
- Vente de biens hérités en Iran ;
- Transfert d’argent et de liquidités hérités ;
- Transfert de dons monétaires à des particuliers en Iran ;
- Réception de biens immobiliers en Iran.
Pour les transactions autorisées par les licences générales de l’OFAC, aucune action ni notification supplémentaire aux organisations américaines n’est requise. Les fonds peuvent être transférés via une plateforme d’échange, les dépôts étant effectués depuis une banque non américaine. Bien que les banques puissent initialement restreindre l’accès aux fonds reçus et demander des explications, les transactions couvertes par les licences générales ne devraient pas rencontrer de difficultés à long terme.
Pour faciliter les transferts, les parties doivent être prêtes à fournir une documentation claire démontrant la nature de la transaction. Cela contribue à garantir la conformité et à accélérer le processus.
Les transferts de fonds personnels entre l’Iran et les États-Unis, y compris les héritages familiaux, sont également couverts par une licence générale de l’OFAC. Cependant, ils doivent être non commerciaux et ne peuvent inclure de dons caritatifs. Il est essentiel de vérifier qu’aucune personne ou banque impliquée dans la transaction ne figure sur la liste des ressortissants spécialement désignés (SDN) de l’OFAC ni n’est affiliée au gouvernement iranien. La conformité exige que les héritages soient acheminés par l’intermédiaire d’une banque d’un pays tiers.
La licence spéciale de l’OFAC
Les licences spéciales sont destinées aux transactions non couvertes par les licences générales. Elles autorisent, au cas par cas, des activités conformes aux objectifs de la politique étrangère des États-Unis, tout en garantissant le respect des sanctions. Une licence spéciale peut être accordée dans les cas suivants :
- Vente de biens acquis après l’immigration aux États-Unis.
- Transfert de propriété de bâtiments construits après l’immigration aux États-Unis.
- Recevoir des biens meubles en cadeau en Iran.
- Réaliser des ventes commerciales en Iran.
- Détenir un compte bancaire auprès d’une institution financière iranienne.
- Clôture d’un compte bancaire en Iran et transfert des fonds détenus sur ce compte.
- Acquisition de tout nouveau bien meuble ou immeuble en Iran.
Il est important de noter que l’obtention d’une licence spéciale ne garantit pas l’approbation de futures transactions similaires. Chaque demande est évaluée individuellement et les licences sont généralement délivrées pour une durée ou un ensemble de transactions spécifiques.
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Transfert d’argent depuis l’Iran en cryptomonnaie
Les cryptomonnaies constituent une méthode alternative pour transférer de l’argent depuis l’Iran. Bien qu’elles offrent un certain anonymat et contournent les circuits bancaires traditionnels, elles ne sont pas sans risques. L’OFAC a publié des directives sur l’utilisation des monnaies numériques, soulignant que les transactions impliquant des entités ou des personnes sanctionnées restent interdites. Par conséquent, toute personne envisageant d’utiliser des cryptomonnaies pour ses transferts d’argent doit s’assurer du respect de toutes les réglementations applicables afin d’éviter d’éventuelles sanctions.
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