Адвокаты по пересмотру World-Check
Запись в World-Check блокирует доступ к банковским услугам у 40 000+ организаций одновременно. Наши адвокаты добиваются исправления или удаления ошибочных записей через LSEG и восстанавливают ваши финансовые отношения.
World-Check (Refinitiv/LSEG): крупнейшая база данных риска
World-Check, принадлежащая LSEG (London Stock Exchange Group, ранее Refinitiv), является крупнейшей в мире базой данных для оценки риска третьих лиц. Её используют более 40 000 организаций в 170 странах — банки, страховщики, платёжные системы, юридические компании. Каждый раз, когда финансовое учреждение проверяет нового клиента или контрагента, высока вероятность обращения к World-Check. Единственная ошибочная или устаревшая запись может заблокировать доступ к банковским услугам сразу у тысяч организаций-подписчиков.
Типы записей в World-Check
База данных World-Check структурирована по категориям риска: санкции — лица и организации из официальных санкционных списков ООН, OFAC, ЕС, OFSI; PEP (политически значимые лица) — действующие и бывшие государственные должностные лица; негативные СМИ — упоминания в контексте коррупции, мошенничества, отмывания денег, терроризма; правоохранительные органы — лица, находящиеся под следствием или осуждённые. Каждая категория имеет разный вес при принятии решений банками, и стратегия оспаривания выстраивается с учётом конкретного типа записи.
Subject Access Request (SAR) к LSEG
Для выяснения факта наличия записи и получения её содержания необходимо направить Subject Access Request непосредственно в LSEG/Refinitiv. SAR подаётся через официальный портал защиты данных LSEG или заказным письмом. По нормам GDPR LSEG обязан ответить в течение 30 дней. Ответ покажет, существует ли запись, к какой категории она относится и на основании каких источников была создана. Эта информация критически важна для выработки стратегии оспаривания.
Стратегия: обновление записи vs. удаление
Выбор стратегии зависит от характера записи. Удаление применяется, когда запись создана на основании фактически ложной информации: ошибочная идентификация, данные о другом лице, отозванные санкции без обновления. Обновление применяется, когда исторические данные верны, но контекст изменился: прекращено уголовное преследование, сняты санкции, завершено расследование. Обновлённая запись отражает актуальный статус и снижает риск-рейтинг. Параллельно ведётся работа с банками для уведомления об изменениях в World-Check и восстановления корреспондентских отношений.
Влияние ошибок World-Check на корреспондентские банковские отношения
Корреспондентские банки используют World-Check в рамках due diligence при установлении и поддержании межбанковских отношений. Ошибочная запись в World-Check может привести к разрыву корреспондентских отношений, что фактически изолирует банк или компанию от международных расчётов. Восстановление таких отношений требует не только исправления записи, но и активной коммуникации с комплаенс-подразделениями банков-корреспондентов.
Фазы оспаривания: план действий
| Фаза | Действие | Сроки |
|---|---|---|
| 1. SAR | Запрос данных через Subject Access Request к LSEG | 0–5 дней (подача); ответ в течение 30 дней |
| 2. Анализ | Изучение записи, классификация ошибок, выработка стратегии | 5–10 дней |
| 3. Подача спора | Формальный запрос об исправлении/удалении с доказательствами | 10–15 дней от получения SAR |
| 4. Рассмотрение LSEG | Проверка и принятие решения World-Check | 20–40 дней |
| 5. Эскалация | Регуляторная жалоба (ICO и др.) или судебный иск при отказе | При необходимости |
Часто задаваемые вопросы
Что такое World-Check и почему это влияет на мой счёт?
World-Check (LSEG/Refinitiv) — ведущая мировая база данных для скрининга рисков, которую используют более 40 000 финансовых учреждений. Если вы есть в этой базе — с ошибочной или устаревшей записью — банки по всему миру могут автоматически отказать вам в обслуживании. Одна ошибка блокирует доступ везде.
Как узнать, есть ли я в World-Check?
Направьте Subject Access Request (SAR) непосредственно в LSEG/Refinitiv через их официальный портал субъекта данных. LSEG обязан ответить в течение 30 дней по GDPR и сообщить, есть ли запись о вас, её категорию и источники.
Можно ли удалить запись из World-Check?
Да, при условии что запись создана на основании фактически ложной информации: ошибочная идентификация, данные перепутаны с другим лицом, санкции сняты без обновления. Если исторические данные верны, но ситуация изменилась, применяется обновление записи с указанием актуального статуса.
Сколько времени занимает пересмотр World-Check?
Стандартный срок рассмотрения LSEG составляет 20–40 дней с момента подачи обоснованного запроса. Срок зависит от сложности дела и полноты представленных доказательств. При необходимости эскалации процесс может занять 3–6 месяцев.
Что если закроют счёт до разрешения спора с World-Check?
Мы работаем параллельно по двум направлениям: оспаривание записи непосредственно в World-Check/LSEG и прямое взаимодействие с банком. В банк направляется официальное уведомление о ведущемся споре с копией поданного SAR и запроса об исправлении, что может помочь приостановить или отменить закрытие счёта.