Révision World-Check
Révision et contestation des fiches World-Check (Refinitiv/LSEG). Correction des erreurs, Subject Access Request, restauration des relations bancaires correspondantes.
World-Check (anciennement Refinitiv, désormais LSEG) est la base de données de risque et de conformité la plus utilisée au monde, avec plus de 40 000 institutions abonnées dans le secteur bancaire, financier et des assurances. Elle répertorie les sanctions internationales, les personnes politiquement exposées (PPE), les médias négatifs et les alertes des forces de l’ordre.
Une fiche erronée dans World-Check a des conséquences immédiates et globales : chaque institution abonnée qui effectue un screening sur votre nom reçoit l’alerte. Notre cabinet intervient pour obtenir la révision, la mise à jour ou la suppression de ces fiches.
Types d’enregistrements dans World-Check
- Sanctions : listes OFAC, UE, ONU, OFSI et autres listes de sanctions nationales et internationales
- PPE (Personnes Politiquement Exposées) : fonctionnaires, dirigeants politiques et leurs proches
- Médias négatifs : articles associant un individu ou une entité à des activités illicites ou à risque
- Forces de l’ordre : alertes liées à des enquêtes criminelles ou des avis de recherche
Comment savoir si vous figurez dans World-Check?
La première étape est de soumettre une Subject Access Request (SAR) directement auprès de LSEG/Refinitiv. En vertu du RGPD, vous avez le droit de connaître l’ensemble des données vous concernant détenues par World-Check, ainsi que leur source. Notre cabinet vous accompagne dans la rédaction et l’envoi de cette demande pour maximiser les chances d’obtenir une réponse complète.
Stratégie : mise à jour ou suppression de fiche?
La stratégie optimale dépend de la nature des données :
- Suppression : applicable lorsque la fiche contient des erreurs factuelles — données appartenant à un tiers, sanctions levées non mises à jour, identification erronée
- Mise à jour : préférable lorsque les données historiques sont exactes mais incomplètes — ajout du contexte, mention de la résolution d’une procédure, mise à jour du statut PPE
Choisir la mauvaise approche peut retarder la résolution. Notre équipe analyse chaque dossier pour recommander la stratégie la plus efficace selon les circonstances.
Impact des erreurs World-Check sur les relations bancaires
Les banques correspondantes effectuent des screenings World-Check pour chaque transaction internationale et lors de l’entrée en relation. Une fiche active — même erronée — peut bloquer l’accès aux services bancaires dans plusieurs pays simultanément. Notre intervention combine la révision World-Check avec une notification directe aux institutions concernées pour accélérer la normalisation des relations bancaires.
Phases de contestation World-Check
| Phase | Action | Délai estimé |
|---|---|---|
| 1. Accès aux données | Soumission de la SAR à LSEG | 30 jours (délai légal RGPD) |
| 2. Analyse juridique | Évaluation des données et stratégie de contestation | 5–7 jours ouvrables |
| 3. Contestation formelle | Dépôt de la demande de correction/suppression avec preuves | Immédiat après analyse |
| 4. Révision LSEG | Traitement par les équipes World-Check | 20–40 jours |
| 5. Confirmation et notification | Mise à jour de la base et notification aux abonnés | Variable selon LSEG |
Questions fréquentes
Qu'est-ce que World-Check et pourquoi affecte-t-il mon compte?
World-Check est la base de données de risque et de conformité de LSEG (anciennement Refinitiv), utilisée par plus de 40 000 institutions financières dans le monde. Une fiche active — même erronée — est visible par chaque abonné qui effectue un screening, ce qui peut bloquer simultanément vos relations bancaires dans plusieurs pays.
Comment savoir si je figure dans World-Check?
Vous pouvez le savoir en soumettant une Subject Access Request (SAR) directement auprès de LSEG/Refinitiv. En vertu du RGPD, LSEG est tenu de vous communiquer toutes les données vous concernant ainsi que leur source dans un délai de 30 jours.
Peut-on supprimer une fiche World-Check?
Oui, en cas d’erreur factuelle avérée : données appartenant à un tiers, sanctions levées, identification incorrecte. Si les données historiques sont exactes, la mise à jour (ajout de contexte, statut actualisé) est l’approche appropriée. Notre cabinet détermine la stratégie optimale selon votre situation.
Combien de temps prend la révision World-Check?
Pour les dossiers standards, le délai de traitement par LSEG est généralement de 20 à 40 jours après réception d’une contestation complète et documentée. Les dossiers complexes nécessitant une escalade réglementaire peuvent prendre plus longtemps.
Que faire si mon compte est fermé avant la résolution du litige World-Check?
Nous travaillons simultanément sur deux fronts : la révision de la fiche World-Check auprès de LSEG et une intervention directe auprès de la banque concernée pour expliquer la situation et demander une révision du dossier. Cette approche parallèle permet souvent de rétablir l’accès aux services plus rapidement que d’attendre uniquement la résolution World-Check.