Revisión de Bases de Datos de Sanciones OFAC
Nuestros abogados revisan alertas de screening de sanciones OFAC, identifican falsos positivos en LexisNexis, World-Check y otras bases de datos, y gestionan el proceso de corrección de registros.
Las bases de datos de sanciones son herramientas de cumplimiento normativo utilizadas por bancos, instituciones financieras y empresas de todo el mundo para verificar si sus clientes, proveedores o contrapartes aparecen en listas de sanciones internacionales. Las principales plataformas — LexisNexis, World-Check (Refinitiv) y Dow Jones Risk & Compliance — agregan información de cientos de fuentes oficiales, incluyendo la lista SDN de OFAC, las listas de la UE, las de la ONU y las del OFSI británico. Un error o una coincidencia de nombre en estas bases de datos puede tener consecuencias graves para personas físicas y jurídicas completamente inocentes.
¿Cómo funcionan estas bases de datos y qué causa los falsos positivos?
Estas plataformas emplean algoritmos de concordancia fonética y de similitud textual para identificar posibles coincidencias entre los nombres de clientes y las entradas en listas de sanciones. El problema es que estos algoritmos generan con frecuencia falsos positivos: coincidencias incorrectas basadas en la similitud del nombre, la nacionalidad, la fecha de nacimiento o el país de residencia. Un apellido común en países de habla árabe, rusa o china puede activar una alerta contra una persona completamente diferente. Asimismo, los errores tipográficos en las fuentes originales o la falta de actualización de los registros pueden mantener a personas y empresas marcadas injustamente durante meses o incluso años.
¿Qué implica el proceso de corrección?
Corregir un registro erróneo en una base de datos de sanciones es un proceso que requiere múltiples pasos y coordinación con distintos actores. En primer lugar, es necesario identificar qué base de datos o bases contienen el registro incorrecto y cuál es la fuente original de la información (si proviene de una lista oficial de OFAC, de la UE o es un error propio de la plataforma). A continuación, se elabora un expediente de documentación que acredita la identidad correcta del afectado y demuestra que no existe relación con la persona o entidad sancionada. Este expediente se presenta ante el proveedor de la base de datos y, si la información proviene de una lista oficial, también ante la autoridad competente (OFAC, Comisión Europea, OFSI). Los plazos habituales oscilan entre 30 y 60 días para correcciones en bases de datos comerciales, aunque los procedimientos ante autoridades gubernamentales pueden extenderse considerablemente más.
¿Cuándo actuar?
Si un banco ha bloqueado su cuenta, rechazado una transferencia o cerrado su relación comercial citando resultados de screening, es imprescindible actuar de inmediato. La presencia en estas bases de datos no solo afecta a la banca: puede impedir la apertura de cuentas en múltiples países, bloquear operaciones de comercio internacional, comprometer licitaciones públicas o dañar la reputación de su empresa ante inversores y socios. Cuanto más tiempo transcurra sin resolver el problema, más difícil será revertir el daño reputacional acumulado. La asistencia jurídica especializada permite acelerar el proceso y garantizar que la documentación presentada cumple con los requisitos técnicos de cada plataforma.
Nuestro enfoque
Nuestro equipo analiza el perfil completo del afectado, identifica todas las bases de datos donde aparece el registro problemático y desarrolla una estrategia coordinada de corrección. Redactamos las comunicaciones formales, gestionamos la interlocución con los proveedores de datos y, cuando es necesario, coordinamos la solicitud de eliminación directamente ante OFAC u otras autoridades de sanciones. Nuestro objetivo es restaurar su acceso al sistema financiero internacional en el menor tiempo posible y con la mayor solidez documental.
Principales bases de datos y plazos orientativos
- LexisNexis: revisión de registros en 30-45 días hábiles
- World-Check (Refinitiv/LSEG): proceso de disputa formal en 30-60 días
- Dow Jones Risk & Compliance: corrección en 30-45 días según complejidad
- Lista SDN de OFAC: procedimiento de reconsideración, 3-12 meses
- Listas de la UE: solicitud ante el Consejo Europeo, 2-6 meses
- Lista OFSI (Reino Unido): revisión administrativa, 1-4 meses
Preguntas Frecuentes
¿Qué es una revisión de bases de datos de sanciones?
Es el proceso de verificar la presencia de una persona o empresa en listas de sanciones como la SDN de la OFAC, identificar la causa de alertas de cumplimiento y determinar si la coincidencia es real o un falso positivo. Las bases de datos más utilizadas son LexisNexis Accurint, World-Check (Refinitiv) y Dow Jones Risk.
¿Cómo afecta un falso positivo en la base de datos de sanciones?
Un falso positivo puede provocar el cierre de cuentas bancarias, el bloqueo de transferencias, el rechazo en procesos KYC y dificultades para abrir nuevas relaciones bancarias, todo ello sin que el cliente haya cometido ninguna infracción. La corrección del registro en la base de datos es la única solución definitiva.
¿Qué bases de datos de sanciones utilizan los bancos?
Los bancos utilizan principalmente LexisNexis Bridger Insight, World-Check de Refinitiv/LSEG, Dow Jones Risk and Compliance, y ComplyAdvantage, además de consultar directamente la Lista SDN de la OFAC y las listas de la UE y la ONU.
¿Cuánto tarda en corregirse un registro en una base de datos de sanciones?
La corrección de un registro en LexisNexis o World-Check suele tardar entre 30 y 60 días desde la presentación de una solicitud de revisión completa. En paralelo, nuestros abogados interactúan con las instituciones financieras afectadas para minimizar el impacto durante el proceso de corrección.
¿Puedo disputar mi presencia en la Lista SDN de la OFAC?
Sí. Si aparece en la Lista SDN de la OFAC por error o si las circunstancias que motivaron su designación han cambiado, puede presentar una petición de eliminación ante la OFAC. Nuestros abogados preparan el expediente completo y gestionan el procedimiento de principio a fin.