Envío de Dinero hacia/desde Irán

El envío de dinero a Irán o desde Irán está ampliamente restringido por las Iranian Transactions and Sanctions Regulations (ITSR) de la OFAC. La mayoría de las transferencias en dólares a Irán son bloqueadas por los bancos corresponsales estadounidenses. No obstante, existen licencias generales que autorizan remesas personales, pagos humanitarios y determinados servicios legales.

¿Qué Transferencias a Irán Están Permitidas y Cuáles Están Prohibidas?

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), una división del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, aplica un conjunto integral de sanciones a Irán. Estas sanciones buscan presionar a Irán para que reduzca su programa nuclear, detenga su apoyo al terrorismo y mejore su historial en materia de derechos humanos. Están diseñadas para limitar el acceso de Irán al sistema financiero global y restringir sus actividades económicas.

Como sabemos, la transferencia de dinero desde Irán a Estados Unidos y Europa enfrenta importantes desafíos debido a las sanciones internacionales impuestas a Irán. Los bancos extranjeros se muestran reacios a colaborar con los bancos iraníes para evitar sanciones, lo que complica las transacciones financieras. En consecuencia, quienes desean transferir dinero desde Irán deben buscar métodos alternativos en lugar de depender de las transferencias bancarias tradicionales.

Cómo transferir dinero desde Irán

Transferir dinero de Irán a Estados Unidos, o viceversa, implica sortear una compleja red de regulaciones diseñadas para cumplir con las sanciones estadounidenses. Las relaciones bancarias directas entre bancos estadounidenses e iraníes están prohibidas, lo que requiere el uso de métodos alternativos, como intermediarios de terceros países u obtener licencias especiales de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).

Para iniciar una transferencia, las personas y las empresas deben primero identificar si su transacción se rige por alguna licencia general vigente emitida por la OFAC. Estas licencias cubren tipos específicos de transacciones, como remesas personales y ayuda humanitaria, que se preautorizan bajo ciertas condiciones. Si la transacción no se rige por una licencia general, se debe presentar una solicitud de licencia específica ante la OFAC. Esta solicitud requiere información detallada sobre la naturaleza de la transacción, las partes involucradas y las medidas implementadas para garantizar el cumplimiento de las regulaciones estadounidenses.

Los casos relacionados con las sanciones a Irán y las transferencias de dinero hacia o desde Irán no son una tarea fácil y requieren abogados con experiencia que puedan guiarle en el proceso y brindarle asistencia legal. Los abogados de la OFAC en Sanctions Lawyers son profesionales legales que pueden ofrecer orientación invaluable sobre cuestiones de cumplimiento de la OFAC y brindar asistencia crucial durante todo el proceso de solicitud de licencia.

Licencia General de la OFAC

Las licencias generales emitidas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) permiten ciertas transacciones con Irán sin necesidad de autorización específica. Estas licencias abarcan diversas actividades personales y no comerciales, entre ellas:

• Venta de propiedades adquiridas antes de emigrar a EE. UU.;
• Venta de propiedades heredadas en Irán;
• Transferencia de dinero y efectivo heredados;
• Transferencia de obsequios monetarios a particulares en Irán;
• Recepción de bienes inmuebles como obsequio en Irán.

Para las transacciones permitidas bajo las licencias generales de la OFAC, no se requieren acciones ni notificaciones adicionales a organizaciones estadounidenses. Los fondos pueden transferirse a través de una plataforma de intercambio, con depósitos realizados desde un banco no estadounidense. Si bien los bancos pueden restringir inicialmente el acceso a los fondos recibidos y solicitar explicaciones, las transacciones cubiertas por las licencias generales no deberían presentar dificultades a largo plazo.

Para facilitar las transferencias fluidas, las partes deben estar preparadas para proporcionar documentación clara que demuestre la naturaleza de la transacción. Esto ayuda a garantizar el cumplimiento normativo y agiliza el proceso.

Las remesas personales entre Irán y EE. UU., incluidas las herencias familiares, también están cubiertas por una licencia general de la OFAC. Sin embargo, estas deben ser no comerciales y no pueden incluir donaciones benéficas. Es fundamental verificar que ninguna persona o banco involucrado en la transacción esté en la lista de Nacionales Especialmente Designados (SDN) de la OFAC ni afiliado al gobierno iraní. El cumplimiento normativo exige que las herencias se canalicen a través de un banco en un tercer país.

La licencia especial de la OFAC

Las licencias especiales están diseñadas para transacciones no contempladas en las licencias generales, y otorgan autorización caso por caso para actividades que se alinean con los objetivos de la política exterior estadounidense, garantizando al mismo tiempo el cumplimiento de las normas sobre sanciones. Se puede otorgar una licencia especial en los siguientes casos:

• Venta de propiedades adquiridas tras la inmigración a Estados Unidos.
• Transferencia de la propiedad de edificios construidos tras la inmigración a Estados Unidos.
• Recepción de bienes muebles como donación en Irán.
• Realización de ventas comerciales en Irán.
• Apertura de una cuenta bancaria en cualquier institución financiera iraní.
• Cierre de una cuenta bancaria en Irán y transferencia de los fondos depositados en ella.
• Adquisición de nuevos bienes muebles e inmuebles en Irán.

Es importante tener en cuenta que obtener una licencia especial no garantiza la aprobación para futuras transacciones similares. Cada solicitud se evalúa según sus propios méritos y las licencias suelen expedirse por una duración o un conjunto de transacciones específico.

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Anatoly Yarovyi

Socio Senior, Abogado, admitido al Colegio de Abogados (Certificado para ejercer la abogacía Nº 701 desde el 28.12.2009)

Anatoly Yarovyi es un abogado altamente experimentado con 20 años en el campo, especializado en actividades de aplicación de la ley, inteligencia, Derecho Público Internacional y derechos humanos. Actualmente se enfoca en casos de Interpol y extradición, así como en asesorar a clientes de alto perfil en seguridad personal y empresarial, protección de datos y libertad de movimiento. Su trayectoria incluye roles en la Fiscalía, agencias de inteligencia y principales firmas legales multinacionales.

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