Abogados para Revisión World-Check

World-Check, propiedad de LSEG (London Stock Exchange Group, anteriormente Refinitiv), es la base de datos de riesgo y cumplimiento más utilizada en el mundo, con más de 40.000 instituciones financieras suscriptoras. Los bancos, fondos de inversión, aseguradoras y plataformas de pagos la consultan para identificar personas y empresas vinculadas a sanciones internacionales, listas de personas políticamente expuestas (PEP) o noticias adversas. Una entrada incorrecta en World-Check puede bloquear su acceso a servicios bancarios en cualquier parte del mundo y dañar gravemente su reputación empresarial e internacional.

Tipos de entradas en World-Check

World-Check clasifica a los individuos y entidades en varias categorías de riesgo. Comprender en qué categoría aparece su nombre es fundamental para elaborar la estrategia de disputa más adecuada:

• Sanciones: Personas o entidades incluidas en listas de sanciones de la ONU, OFAC, UE, OFSI u otros organismos regulatorios internacionales.
• PEP (Persona Políticamente Expuesta): Funcionarios públicos, familiares y asociados cercanos con posible exposición a riesgo de corrupción.
• Medios adversos: Noticias negativas procedentes de fuentes de comunicación vinculadas a actividades ilegales, fraude o lavado de dinero.
• Aplicación de la ley: Personas investigadas o condenadas por delitos financieros según fuentes judiciales y policiales oficiales.

¿Cómo funciona el proceso de revisión y disputa?

• 1. Subject Access Request (SAR): Presentamos una solicitud formal ante LSEG/Refinitiv para conocer exactamente qué información contiene su perfil en World-Check. Este derecho está garantizado por el RGPD y el UK GDPR.
• 2. Análisis de la entrada: Evaluamos el fundamento de cada registro: fuente de la información, fecha de inclusión, criterio utilizado y exactitud de los datos recogidos.
• 3. Disputa formal: Enviamos una reclamación documentada exigiendo la actualización, corrección o eliminación del registro incorrecto o desactualizado.
• 4. Respuesta de LSEG: World-Check tiene un plazo de 20 a 40 días para investigar y responder a la disputa presentada.
• 5. Escalada regulatoria: Si la respuesta es insatisfactoria, presentamos reclamaciones ante el ICO (Reino Unido), la AEPD (España), la CNIL (Francia) u otras autoridades de protección de datos de la UE.

Actualización versus eliminación

No todas las disputas tienen como objetivo la eliminación total del registro. En algunos casos, la entrada puede ser legítima pero inexacta o desactualizada. Nuestros abogados evalúan cuál es el resultado más favorable para su situación: solicitar la eliminación completa del registro, la actualización de los datos (por ejemplo, indicar que una investigación fue archivada o resuelta), o la adición de una nota de disputa que alerte a los usuarios de la base de datos sobre la controversia existente. Cada estrategia tiene implicaciones distintas para su perfil de riesgo y sus relaciones bancarias futuras.

Impacto en relaciones bancarias corresponsales

Las relaciones de banca corresponsal son la columna vertebral del sistema financiero internacional. Los bancos corresponsales procesan pagos transfronterizos en nombre de entidades más pequeñas, y todos ellos utilizan World-Check como parte de su proceso de due diligence. Una entrada en World-Check no solo afecta a su banco directo: puede generar rechazos en cadena a través de toda la red corresponsal global, imposibilitando pagos SWIFT, aperturas de cuentas en el extranjero y operaciones de comercio internacional.

Proceso de disputa World-Check

Nuestro enfoque

Nuestro equipo tiene experiencia directa en disputas ante LSEG/Refinitiv y conoce en profundidad los procedimientos internos de World-Check. Preparamos solicitudes SAR precisas, redactamos reclamaciones jurídicamente sólidas respaldadas por documentación verificable, y acompañamos a nuestros clientes en cada fase del proceso. Si la disputa es rechazada, no nos detenemos: escalamos ante las autoridades de protección de datos competentes y, si es necesario, emprendemos acciones legales para exigir la corrección o eliminación definitiva del registro incorrecto.