Attivi bloccati OFAC
Il vostro conto e’ bloccato? Assistenza legale per sbloccare attivi OFAC.
Quando una banca o un istituzione finanziaria identifica un collegamento tra un conto e un soggetto sanzionato dall’OFAC, è obbligata per legge a bloccare immediatamente i fondi. Questo può colpire conti bancari, immobili, titoli, partecipazioni societarie e qualsiasi altro bene di valore.
Cosa sono gli attivi bloccati OFAC?
- Conti bancari – Il saldo viene congelato; nessun prelievo o trasferimento è possibile
- Immobili – La proprietà non può essere venduta, ipotecata o trasferita
- Titoli e investimenti – Azioni, obbligazioni e fondi vengono bloccati
- Criptovalute – Wallet e exchange possono bloccare asset su richiesta OFAC
- Partecipazioni societarie – Quote di aziende possono essere congelate
Chi è colpito?
Anche cittadini europei e italiani possono subire il blocco dei propri attivi se detengono conti presso banche con corrispondenti americani. Non è necessario avere affari diretti con gli USA: è sufficiente che la banca utilizzi dollari o abbia rapporti con istituti finanziari americani.
Obbligo di segnalazione OFAC
Le banche sono obbligate a segnalare all’OFAC ogni attivo bloccato entro 10 giorni lavorativi dal blocco, e successivamente ogni anno. Il proprietario degli attivi ha diritto a essere informato e a contestare il blocco.
Le 3 vie per sbloccare gli attivi
- Licenza specifica OFAC – Richiesta al Dipartimento del Tesoro USA per autorizzare una transazione specifica. Tempi: 3-6 mesi.
- Riesame amministrativo – Contestazione della designazione che ha causato il blocco. Tempi: 6-12 mesi.
- Ricorso al tribunale federale USA – Impugnazione giudiziaria della decisione OFAC. Tempi: 12-24 mesi.
| Via di sblocco | Autorità | Durata | Tasso di successo |
|---|---|---|---|
| Licenza specifica OFAC | OFAC / Tesoro USA | 3-6 mesi | Alto (con documentazione adeguata) |
| Riesame amministrativo | OFAC | 6-12 mesi | Medio |
| Ricorso tribunale federale | Corte federale USA | 12-24 mesi | Variabile |
Domande frequenti
Perché il mio conto è stato bloccato da OFAC?
Il blocco può avvenire per diversi motivi: il vostro nome coincide con quello di un soggetto sulla lista SDN, avete effettuato transazioni con paesi o entità sanzionate, oppure siete stati identificati come “Specially Designated National” per un legame diretto o indiretto con soggetti sanzionati.
Cosa devo fare immediatamente se il mio conto è bloccato?
Contattate immediatamente un avvocato specializzato in sanzioni OFAC. Non tentate di trasferire fondi attraverso altri conti: questo potrebbe configurare una violazione aggravata. La banca è obbligata a fornirvi una spiegazione scritta del blocco.
Quanto tempo ci vuole per sbloccare i fondi?
Dipende dalla via scelta. Una licenza specifica OFAC richiede 3-6 mesi in casi standard. In situazioni di urgenza documentata (es. spese mediche), esiste una procedura accelerata che può ridurre i tempi a 2-4 settimane.
Posso accedere ai miei fondi bloccati per pagare le spese legali?
Sì. OFAC prevede specifiche licenze per consentire l’accesso ai fondi bloccati al fine di pagare le spese legali per la difesa. Il vostro avvocato può richiedere questa autorizzazione prioritaria.
Il blocco OFAC si trasferisce ad altri miei conti?
Non automaticamente, ma se la banca identifica un collegamento tra i vostri conti e il soggetto sanzionato, può estendere il blocco. E’ fondamentale agire rapidamente per isolare la situazione e prevenire un’estensione del blocco.