Abogados de Disputas de Reputación y Bases de Datos
Nuestros abogados impugnan entradas incorrectas en LexisNexis, World-Check y otras bases de datos de compliance, restaurando el perfil de sanciones de nuestros clientes.
Una entrada incorrecta en bases de datos de cumplimiento como LexisNexis, World-Check, Dow Jones Risk & Compliance o ComplyAdvantage puede provocar el cierre de cuentas bancarias, el rechazo de transacciones internacionales y el bloqueo de relaciones comerciales. Estas bases de datos son consultadas por miles de instituciones financieras en todo el mundo durante los procesos de KYC (Know Your Customer) y AML (Anti-Money Laundering). Un error en su perfil puede arruinar su reputación financiera sin que usted lo sepa.
¿Por qué son peligrosas las entradas incorrectas?
Los bancos y entidades financieras utilizan sistemas automatizados de screening que consultan múltiples bases de datos simultáneamente. Si su nombre, empresa o número de identificación aparece marcado como PEP (Persona Políticamente Expuesta), sancionado o vinculado a medios adversos, el sistema bloqueará automáticamente cualquier operación. Muchas veces el afectado no recibe ninguna explicación, solo un rechazo silencioso. Nuestros abogados especializados en cumplimiento normativo le ayudan a identificar el origen del problema y a actuar con celeridad para eliminarlo.
Nuestros servicios de disputas de bases de datos
Ofrecemos asistencia jurídica completa en disputas contra las principales bases de datos de cumplimiento. Cada servicio está diseñado para abordar un problema específico dentro del ecosistema de screening financiero:
- Disputas LexisNexis: Impugnación de registros incorrectos en Accurint, RiskView y Bridger Insight.
- Información Falsa en LexisNexis: Eliminación de datos desactualizados, duplicados o atribuidos erróneamente a su perfil.
- Revisión World-Check: Solicitudes SAR y disputas formales ante Refinitiv/LSEG para eliminar o corregir entradas.
- KYC/KYB y Medios Adversos: Corrección de perfiles en procesos de due diligence corporativa y empresarial.
- Cumplimiento Bancario: Resolución de bloqueos causados por sistemas internos de AML en entidades financieras.
- PEP, Sanciones y Medios Adversos: Eliminación de categorías incorrectas de alto riesgo que impiden el acceso a servicios financieros.
¿Cómo funciona el proceso?
El proceso de disputa sigue una metodología estructurada para maximizar las probabilidades de éxito en el menor tiempo posible:
- 1. Identificación: Determinamos en qué bases de datos aparece su nombre y qué tipo de entrada existe.
- 2. Solicitud de acceso: Presentamos solicitudes formales de acceso a los datos (SAR/DSAR) ante cada proveedor.
- 3. Análisis jurídico: Evaluamos el fundamento legal de la entrada y preparamos la documentación de impugnación.
- 4. Disputa formal: Enviamos la reclamación con pruebas documentales al proveedor de la base de datos.
- 5. Seguimiento y escalada: Monitorizamos el proceso y escalamos ante reguladores si la disputa es rechazada.
Principales bases de datos de cumplimiento
| Base de datos | Usuarios principales | Contenido | Impacto de un error |
|---|---|---|---|
| LexisNexis RiskView | Bancos, aseguradoras, fintechs | Historial crediticio, litigios, medios adversos | Rechazo de créditos, cierre de cuentas |
| World-Check (LSEG) | 40.000+ instituciones globales | PEP, sanciones, medios adversos | Bloqueo de transferencias internacionales |
| Dow Jones Risk | Bancos de inversión, fondos | Sanciones, PEP, noticias negativas | Rechazo en operaciones de M&A y financiación |
| ComplyAdvantage | Neobancos, plataformas cripto | Sanciones en tiempo real, PEP | Cierre de cuentas sin previo aviso |
Nuestro enfoque
Nuestro equipo de abogados combina experiencia en derecho de privacidad, cumplimiento normativo AML y litigación internacional. Actuamos con rapidez porque cada día de retraso puede significar operaciones bloqueadas y pérdidas económicas significativas. Presentamos las disputas de forma simultánea ante múltiples proveedores cuando es necesario, y no dudamos en escalar ante reguladores como la FCA, el Banco de España, la AEPD o la CNMV si el proveedor rechaza una reclamación legítima. Nuestra prioridad es restablecer su reputación financiera y su acceso a los servicios bancarios internacionales.
Preguntas Frecuentes
¿Qué tipos de bases de datos de sanciones podemos disputar?
Gestionamos disputas contra las principales bases de datos de screening utilizadas globalmente: LexisNexis Accurint, RiskView y Bridger Insight; World-Check de Refinitiv/LSEG; Dow Jones Risk and Compliance; y ComplyAdvantage. También abordamos alertas KYC/KYB de sistemas internos de bancos.
¿Cómo saber si estoy incorrectamente registrado en una base de datos de sanciones?
Las señales más comunes son: un banco que rechaza abrir una cuenta sin explicación, el cierre de una cuenta existente por “requisitos de cumplimiento”, el bloqueo de una transferencia, o la dificultad repetida para completar procesos KYC en diferentes instituciones.
¿Cuánto tarda en corregirse un registro incorrecto?
La corrección de un registro en LexisNexis o World-Check suele tardar entre 30 y 60 días desde la presentación de una solicitud completa. Casos complejos pueden tardar 60-90 días. En paralelo, contactamos directamente con las instituciones financieras afectadas para minimizar el impacto.
¿El error en la base de datos afecta a todos mis bancos simultáneamente?
Sí. Un error en LexisNexis o World-Check afecta a todas las instituciones que consultan esa base de datos globalmente. Por eso la corrección del registro en origen es la única solución definitiva.
¿Necesito un abogado para disputar un registro incorrecto?
No es legalmente obligatorio, pero la representación jurídica aumenta significativamente las posibilidades de éxito. Las disputas requieren argumentación jurídica precisa y documentación específica que los operadores de bases de datos exigen para actuar.