Адвокат по заморозке активов

Почему замораживают активы?

Заморозка активов происходит, когда финансовое учреждение или государственный орган выявляет связь между клиентом и санкционными ограничениями. Наиболее распространённые причины блокировки:

• Попадание в список SDN (Specially Designated Nationals). Если ваше имя или компания внесены в список OFAC, банки обязаны немедленно заблокировать все активы.
• Санкции против страны. Гражданам и организациям из стран под всеобъемлющими санкциями США или ЕС могут отказать в доступе к средствам даже без персонального внесения в список.
• Правило 50%. OFAC автоматически распространяет санкции на организации, где санкционированное лицо владеет 50% и более. Это правило действует даже если ваша компания не упомянута явно.
• Ложные совпадения по имени. Банковские системы compliance используют алгоритмы нечёткого поиска. Совпадение имени, отчества или названия компании с санкционным лицом может привести к блокировке счёта невиновного клиента.

В каждом из этих случаев важно действовать быстро и обратиться к юристам по санкциям OFAC, которые специализируются на разблокировке активов.

Как разблокировать замороженные активы?

Существует несколько правовых механизмов для разблокировки замороженных активов. Выбор конкретного метода зависит от причины блокировки и юрисдикции.

Compliance Release (при ошибке банка)

Если блокировка произошла по ошибке идентификации — например, ваше имя совпало с именем санкционированного лица — банк может самостоятельно выдать Compliance Release в соответствии с 31 CFR §501.806. Для этого необходимо документально подтвердить, что вы не являетесь целевым лицом санкций. Процедура может занять от нескольких дней до нескольких недель.

Специальная лицензия OFAC

Если ваши активы заморожены законно — потому что вы или связанная с вами структура действительно находятся под санкциями — единственный путь к разблокировке в юрисдикции США — это получение специальной лицензии OFAC. Лицензия выдаётся в случаях гуманитарной необходимости, урегулирования законных коммерческих обязательств или по иным уважительным основаниям. Наши адвокаты готовят полный пакет документов и сопровождают процесс подачи заявки.

Процедура разблокировки активов ЕС

В рамках санкционного режима ЕС разблокировка осуществляется через компетентные национальные органы государств-членов (например, HM Treasury в Великобритании — через OFSI). Процедура предполагает подачу заявления с обоснованием и подтверждающими документами. Мы также работаем с адвокатом по санкциям OFAC и европейскими коллегами для комплексного решения вопроса.

Наш процесс разблокировки

Мы используем структурированный подход, который позволяет минимизировать время разблокировки и максимально повысить шансы на успех.

1. Анализ причины блокировки

Первый шаг — установить точную причину заморозки активов. Наши адвокаты изучают уведомление банка, проверяют санкционные списки OFAC, ЕС и OFSI, а также анализируют корпоративную структуру клиента на предмет применения правила 50%.

2. Подготовка документов

В зависимости от выбранного механизма разблокировки мы собираем полный пакет: SWIFT-подтверждения транзакций, корпоративные документы, удостоверения личности, декларации об отсутствии связей с санкционными лицами, а также юридические меморандумы и письма-аргументации.

3. Подача заявки

Мы направляем заявление в банк (на Compliance Release), в OFAC (на специальную лицензию) или в национальный регулятор ЕС/OFSI. При необходимости мы взаимодействуем с учреждением напрямую в ходе рассмотрения заявки.

4. Получение средств

После одобрения разблокировки мы сопровождаем клиента до момента фактического получения доступа к средствам или завершения транзакции. Наша работа не заканчивается на подаче заявки — мы доводим каждое дело до результата.

Сколько времени занимает разблокировка?

Сроки разблокировки активов зависят от выбранного механизма и сложности дела. Compliance Release — наиболее быстрый вариант: при наличии полного пакета документов банк может принять решение в течение нескольких рабочих дней. Специальная лицензия OFAC требует более длительного рассмотрения — обычно от нескольких недель до нескольких месяцев. Процедуры в рамках санкций ЕС и OFSI занимают сопоставимые сроки. Чем раньше начат процесс — тем выше вероятность оперативного решения. Обратитесь к нашим адвокатам сегодня для бесплатной предварительной оценки вашей ситуации.