Programa de Cumplimiento OFAC
La OFAC administra más de 30 programas de sanciones activos. Nuestros abogados ayudan a las empresas a desarrollar programas de cumplimiento efectivos para minimizar los riesgos sancionatorios y evitar costosas penalidades.
El cumplimiento de la OFAC implica que una organización cumpla con los requisitos sancionatorios de la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE.UU. El incumplimiento puede acarrear multas civiles de hasta $1.3 millones por infracción y sanciones penales que incluyen hasta 20 años de prisión.
Elementos Clave de un Programa de Cumplimiento OFAC
| Elemento | Descripción | Prioridad |
|---|---|---|
| Compromiso de la alta dirección | Supervisión del consejo directivo, oficial de cumplimiento designado | Alta |
| Evaluación de riesgos | Análisis de riesgos por tipo de cliente, geografía y naturaleza de operaciones | Alta |
| Controles internos | Verificación en listas SDN, procesos de aprobación de transacciones | Crítica |
| Pruebas y auditorías | Revisiones periódicas de efectividad, auditorías externas | Media |
| Capacitación del personal | Formación anual sobre obligaciones sancionatorias | Alta |
| Documentación | Conservación de registros de transacciones por 5 años | Obligatoria |
Los abogados especializados en cumplimiento de la OFAC desempeñan un papel fundamental al ayudar a empresas y particulares a desenvolverse en el complejo panorama de los programas de sanciones económicas de Estados Unidos. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) administra y aplica estas sanciones, y sus medidas de cumplimiento buscan garantizar el cumplimiento, protegiendo al mismo tiempo la seguridad nacional y los intereses de la política exterior de Estados Unidos. Ante la posibilidad de sanciones sustanciales, es crucial contratar los servicios de abogados especializados en cumplimiento de la OFAC.
Estos abogados especializados ayudan a los clientes a abordar de forma proactiva posibles infracciones de las sanciones y a mitigar los riesgos asociados a las medidas de cumplimiento. Mediante investigaciones internas exhaustivas, los abogados especializados en cumplimiento de la OFAC pueden identificar posibles problemas de cumplimiento y recomendar las medidas correctivas adecuadas. Este proceso es esencial para minimizar el riesgo de sanciones y garantizar que las organizaciones se tomen en serio las posibles infracciones.
Nuestros abogados de cumplimiento de la OFAC han representado recientemente a clientes en los siguientes casos de cumplimiento de la OFAC:
- Representación de una institución financiera extranjera en investigaciones de la OFAC sobre evidentes violaciones de los programas de sanciones. Varias de estas investigaciones concluyeron con cartas de precaución.
- Transitarios están representados en investigaciones de la OFAC sobre evidentes violaciones del Reglamento de Transacciones y Sanciones de Irán. Varias de estas investigaciones concluyeron con cartas de precaución.
- Representación de una empresa de diseño web en una investigación de la OFAC sobre aparentes violaciones del Reglamento de Transacciones y Sanciones de Irán.
- Representación de una empresa de redes sociales durante una investigación de la OFAC sobre presuntas violaciones del Reglamento de Transacciones y Sanciones de Irán. El caso resultó en la emisión de una carta de precaución.
- Representación de un ciudadano estadounidense propietario y operador de una empresa de distribución de dispositivos médicos en Irán. El caso resultó en la emisión de una carta de precaución.
- Representación de numerosas empresas estadounidenses con empleados en Irán. Todas ellas fueron acompañadas de cartas de precaución.
- Representación de ciudadanos estadounidenses investigados por violar las sanciones impuestas a Rusia debido a la prestación de servicios a Crimea. El caso dio lugar a la emisión de una carta de advertencia.
- Representación de un banco estadounidense en una investigación de la OFAC y en respuesta a una citación administrativa por presuntas violaciones de las sanciones impuestas a Rusia en relación con Ucrania. El caso dio lugar a la emisión de una carta de advertencia.
- Representación de una empresa estadounidense con accionistas iraníes. El caso dio lugar a la emisión de una carta de advertencia.
En caso de una posible infracción de las sanciones, los abogados especializados en cumplimiento de la OFAC pueden guiar a sus clientes en el proceso de preparación y presentación de autodeclaraciones voluntarias ante la OFAC. De esta manera, pueden obtener sanciones reducidas u otros resultados favorables para sus clientes. Además, estos abogados pueden representarlos en las negociaciones con la OFAC durante el proceso de conciliación o defenderlos contra procedimientos administrativos iniciados por la agencia.
Los abogados especializados en cumplimiento de la OFAC poseen un profundo conocimiento de los diversos factores que pueden influir en el resultado de una acción de cumplimiento, como la gravedad de la infracción, la presencia de factores atenuantes o agravantes y el grado de cooperación del infractor durante la investigación. Con este conocimiento, pueden diseñar estrategias eficaces para proteger los intereses de sus clientes y obtener el mejor resultado posible en las acciones de cumplimiento.
En conclusión, los abogados especializados en cumplimiento de la OFAC brindan representación legal y orientación esenciales a empresas y particulares que navegan por el proceso de cumplimiento de los programas de sanciones económicas de EE. UU. Al ayudar a los clientes a abordar posibles violaciones, gestionar riesgos y proteger sus intereses, estos abogados desempeñan un papel fundamental para garantizar el cumplimiento de la compleja red de leyes y regulaciones sobre sanciones.
Acciones de cumplimiento de la OFAC sobre criptomonedas
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (“OFAC”) del Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció el 31 de marzo de 2023 un acuerdo con una plataforma de negociación de múltiples activos que incorpora activos digitales. La plataforma acordó pagar 72 230 dólares para resolver su posible responsabilidad civil por las violaciones de las sanciones de la OFAC contra Irán, Cuba y Venezuela.
Según la OFAC, la plataforma no evaluó adecuadamente a los clientes durante su proceso de incorporación para verificar el cumplimiento de las sanciones y, como resultado, procesó transacciones para clientes ubicados en Irán, Cuba y Venezuela, en violación de las sanciones de la OFAC. Los clientes pudieron eludir los procedimientos de verificación para la apertura de cuentas seleccionando un país no sancionado en un menú desplegable y proporcionando una ubicación separada dentro de un país sancionado en un campo de dirección de texto libre que no se verificaba para verificar el cumplimiento de las sanciones. En ocasiones, los consumidores proporcionaron documentos de identificación de un país sancionado, pero la plataforma no los evaluó ni notificó. La OFAC declaró que la plataforma de negociación “no actuó con la debida cautela ni cuidado al incorporar o realizar la debida diligencia a los clientes” e “implementó procesos de selección y cumplimiento inadecuados”. El anuncio de la OFAC también indicó que, a pesar de que la sanción monetaria civil máxima legal aplicable al caso era de 44 millones de dólares, la plataforma se enfrentó a una sanción significativamente menor porque autodenunció voluntariamente las infracciones, cooperó con la investigación de la OFAC e implementó importantes medidas correctivas.
La OFAC ha intensificado su enfoque en la industria de las criptomonedas en los últimos años, declarando acuerdos con empresas de activos digitales y sancionando a un mezclador de criptomonedas. La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) publicó una guía de cumplimiento de sanciones para la industria de las criptomonedas en 2021, señalando que la creciente prevalencia de las criptomonedas como método de pago aumenta los riesgos de sanciones.
La OFAC está educando a la industria de las criptomonedas sobre sus requisitos de cumplimiento a través de sus acciones. Las empresas de criptomonedas deberían tener en cuenta las deficiencias específicas que la OFAC destacó en este caso, como la falta de revisión de todos los materiales de inducción. Además, otras iniciativas de cumplimiento, como la capacitación de los empleados, deberían complementar las soluciones de revisión automatizada. Las empresas que ofrecen servicios de cambio de divisas deberían realizar una evaluación de riesgos y aplicar un enfoque holístico para la gestión. compliance risks that is reflective of their particular business systems, tools, and processes.
Preguntas Frecuentes
¿Qué desencadena una investigación de la OFAC por incumplimiento?
Las investigaciones de la OFAC pueden desencadenarse por: la detección de una transacción bloqueada reportada por una institución financiera, denuncias de terceros, auditorías internas que se comunican voluntariamente a la OFAC, análisis de datos de transacciones internacionales, o investigaciones coordinadas con otras agencias como el DOJ, el FBI o el BIS. La OFAC también realiza investigaciones proactivas en sectores de alto riesgo.
¿Cuáles son las consecuencias de una infracción de sanciones OFAC?
Las consecuencias de una infracción OFAC pueden incluir: sanciones civiles de hasta $1.3 millones por violación o el doble del valor de la transacción; sanciones penales de hasta $1 millón y 20 años de prisión para personas físicas; publicación pública del caso (que genera daño reputacional significativo); y prohibición de operar con el sistema financiero en dólares. Las infracciones no intencionales reciben sanciones menores, especialmente si van acompañadas de divulgación voluntaria.
¿Qué es una carta de advertencia de la OFAC?
Una carta de advertencia de la OFAC (No Action Letter o Cautionary Letter) es una comunicación formal de la OFAC informando de que ha identificado una posible infracción pero que, dadas las circunstancias, no procederá con acciones sancionadoras formales. No implica ninguna admisión de culpabilidad, pero queda registrada en el expediente de la empresa y puede ser considerada en investigaciones futuras. Recibir una carta de advertencia es señal de que la OFAC tiene conocimiento de la actividad en cuestión.
¿Cómo se defiende una empresa frente a una acción de la OFAC?
La defensa frente a una acción de la OFAC requiere: revisar exhaustivamente todos los hechos y documentación relevante, identificar si la infracción fue no intencional o si existen circunstancias atenuantes, evaluar la presentación de una divulgación voluntaria si no se ha hecho aún, preparar una respuesta formal a la OFAC explicando los controles de cumplimiento existentes y las medidas correctoras adoptadas, y negociar la cuantía de las sanciones civiles si procede. Nuestros abogados gestionan todo el proceso de defensa.
¿Puede una empresa negociar las sanciones civiles de la OFAC?
Sí. La OFAC tiene discrecionalidad para determinar la cuantía de las sanciones civiles dentro de un rango establecido por ley, y acepta presentaciones de defensa (submissions) que documentan factores atenuantes: ausencia de historial previo de infracciones, existencia de programa de cumplimiento, cooperación con la investigación, carácter no intencional de la infracción y medidas correctoras adoptadas. Nuestros abogados preparan presentaciones de defensa que maximizan las reducciones de sanciones disponibles.