Abogado Activos Congelados

¿Por qué se congelan los activos?

Los activos pueden quedar bloqueados por diversas razones relacionadas con las sanciones internacionales. La principal causa es la designación en la lista SDN (Specially Designated Nationals) de la OFAC, que obliga a todas las instituciones financieras estadounidenses y a muchas entidades internacionales a bloquear los fondos vinculados a la persona o entidad designada.

Otra causa frecuente es la aplicación de sanciones por país: si usted opera en jurisdicciones bajo embargo total (Cuba, Irán, Corea del Norte, Siria), incluso sin estar designado personalmente, sus transacciones pueden ser bloqueadas automáticamente. La llamada Regla del 50% extiende las restricciones a cualquier entidad en la que una persona SDN posea, directa o indirectamente, el 50% o más del capital.

También se producen numerosos falsos positivos: el sistema de filtrado del banco detecta una coincidencia de nombre con alguien incluido en una lista de sanciones y bloquea los fondos de forma preventiva, sin que el titular sea realmente el objetivo. En todos estos casos, es fundamental actuar con rapidez y con asesoramiento legal especializado para minimizar las pérdidas y recuperar el acceso a los activos bloqueados OFAC.

¿Cómo desbloquear activos congelados?

El procedimiento de desbloqueo depende de la causa del bloqueo y de la jurisdicción aplicable. Existen dos vías principales para recuperar los fondos bloqueados por la OFAC:

Compliance Release (liberación por cumplimiento): cuando el bloqueo se debe a un error de identidad —es decir, la persona afectada no es el objetivo real de las sanciones—, el banco puede emitir un Compliance Release al amparo del 31 CFR §501.806. Este proceso no requiere la intervención directa de la OFAC: el banco verifica que el titular no coincide con la persona sancionada y libera los fondos por su propia autoridad. Es la vía más rápida cuando existe documentación clara.

Licencia específica OFAC: cuando el bloqueo está justificado (el titular sí está bajo sanciones, o la operación involucra una contraparte sancionada), la solución pasa por solicitar una licencia OFAC específica que autorice la liberación o transferencia de los fondos. Este proceso implica la presentación de una solicitud detallada ante la OFAC, acompañada de la documentación que justifique la concesión de la licencia.

Sanciones de la UE: para activos bloqueados bajo medidas restrictivas de la Unión Europea, el procedimiento se tramita ante la autoridad nacional competente del Estado miembro donde se encuentran los fondos. Los abogados de sanciones de nuestro equipo conocen los procedimientos específicos de cada jurisdicción y pueden gestionar el desbloqueo de forma simultánea en múltiples países.

Nuestro proceso de desbloqueo

Cuando un cliente acude a nosotros con activos bloqueados, seguimos un proceso estructurado en cuatro fases para maximizar las probabilidades de éxito y minimizar el tiempo hasta la recuperación de los fondos:

1. Análisis de la causa del bloqueo: revisamos el SWIFT de la transacción bloqueada, consultamos las listas SDN y las bases de datos de sanciones, e identificamos si se trata de un falso positivo, una designación real o la aplicación de la Regla del 50%. Esta fase determina la estrategia a seguir.

2. Preparación de la documentación: recopilamos toda la documentación necesaria: referencias de las transacciones bloqueadas, documentación de identidad, estructura corporativa de la empresa, cadena de titularidad beneficiaria, contratos comerciales y cualquier otro elemento que apoye la solicitud de desbloqueo.

3. Presentación ante la OFAC o el regulador competente: elaboramos y presentamos la solicitud de Compliance Release ante el banco, o la solicitud de licencia específica ante la OFAC, o la solicitud de autorización ante la autoridad de la UE correspondiente. Mantenemos comunicación continua con los organismos para agilizar la resolución.

4. Seguimiento hasta la recepción de los fondos: hacemos seguimiento activo del expediente hasta que los fondos son efectivamente liberados y transferidos al titular. Asesoramos también sobre las medidas preventivas para evitar bloqueos futuros.

¿Cuánto tiempo tarda el proceso?

El tiempo de resolución varía significativamente según el tipo de procedimiento. Un Compliance Release es la vía más rápida: si la documentación es clara y el banco colabora, puede resolverse en pocos días hábiles. La clave es presentar desde el primer momento un paquete documental completo y bien argumentado.

Una licencia específica OFAC requiere más tiempo: los plazos habituales oscilan entre varias semanas y varios meses, dependiendo de la complejidad del caso, el volumen de solicitudes que gestione la OFAC en ese momento y la calidad de la documentación presentada. Por ello, iniciar el proceso cuanto antes es determinante para reducir el impacto económico del bloqueo.