La lista SDN (Specially Designated Nationals) de la OFAC es el principal registro de sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU. Las personas y entidades incluidas tienen sus activos bloqueados y los ciudadanos estadounidenses tienen prohibido realizar cualquier transacción con ellos.
| Tipo de lista OFAC | Descripción | Impacto |
|---|---|---|
| Lista SDN | Specially Designated Nationals | Activos bloqueados, transacciones prohibidas |
| Lista Consolidada OFAC | SDN + listas no-SDN | Revisión obligatoria para compliance |
| OFAC 50% Rule | Entidades >50% propiedad SDN | También bloqueadas aunque no listadas |
| Lista de Países Sancionados | Cuba, Irán, Corea del Norte, Siria | Transacciones comprehensivas prohibidas |
¿Qué es la lista SDN de la OFAC?
La lista SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons) es el principal instrumento de designación individual de la OFAC. Contiene los nombres de personas físicas, empresas, organizaciones y gobiernos cuyos activos han sido bloqueados por el Departamento del Tesoro de EE.UU. por representar una amenaza para la seguridad nacional o la política exterior estadounidense.
La lista SDN es pública y se actualiza regularmente. Actualmente contiene más de 12,000 entradas, aunque el número real de entidades efectivamente bloqueadas es significativamente mayor gracias a la aplicación de la regla del 50%.
Tipos de listas OFAC y su impacto
La OFAC mantiene varias listas distintas con diferentes niveles de restricción. Entender las diferencias entre ellas es esencial para garantizar el cumplimiento normativo:
Lista SDN — La más restrictiva
Es la lista principal. Las personas y entidades incluidas tienen todos sus activos bloqueados bajo jurisdicción estadounidense. Ninguna persona de EE.UU. puede realizar ninguna transacción con un designado SDN sin una licencia expresa de la OFAC.
Lista Consolidada OFAC
Combina la lista SDN con otras listas no-SDN de la OFAC. Las instituciones financieras y las empresas con programas de compliance deben verificar sus contrapartes contra la lista consolidada completa, no solo la SDN.
La Regla del 50% de la OFAC
Una de las reglas más importantes y menos conocidas: cualquier entidad que sea propiedad en un 50% o más (directa o indirectamente) de una o más personas en la lista SDN también está bloqueada, aunque no figure explícitamente en la SDN. Esto amplía significativamente el alcance de las sanciones.
¿Cómo consultar la lista OFAC?
La lista SDN está disponible públicamente en el portal oficial de la OFAC: sanctions.ofac.treas.gov. Puede buscar por nombre, país, tipo de designación y número de identificación. Sin embargo, para un screening completo con fines de compliance empresarial, se recomienda utilizar herramientas especializadas que integren todas las listas consolidadas y apliquen la regla del 50%.
¿Cómo salir de la lista SDN de la OFAC?
Si usted o su empresa ha sido incluido en la lista SDN, existen mecanismos legales para solicitar su eliminación:
- Reconsideración administrativa: Presentar evidencia de que la designación fue incorrecta o que las circunstancias que la motivaron han cambiado.
- Petición de desbloqueo de activos: Solicitar la liberación de activos específicos mediante una licencia de la OFAC.
- Proceso de delisting: Solicitud formal para ser eliminado permanentemente de la lista SDN.
El proceso es técnicamente complejo y requiere una estrategia legal especializada. Nuestros abogados han gestionado con éxito más de 100 casos de reconsideración OFAC. Si usted o su empresa está en la lista SDN, contáctenos para una evaluación gratuita y confidencial.
¿Qué consecuencias tiene aparecer en la lista OFAC?
Las consecuencias de una designación SDN son inmediatas y de amplio alcance:
- Bloqueo inmediato de todos los activos bajo jurisdicción de EE.UU.
- Cierre o congelamiento de cuentas bancarias en bancos con corresponsales estadounidenses
- Imposibilidad de realizar transacciones en dólares
- Exclusión de los mercados financieros internacionales
- Daño reputacional severo con socios comerciales internacionales
- Potencial responsabilidad criminal para terceros que continúen operando con el designado
Si sus transferencias bancarias están siendo rechazadas o sus cuentas han sido bloqueadas sin explicación, puede estar relacionado con una designación OFAC directa o indirecta. Actúe de inmediato y consulte con abogados especializados.